Os REITs são tributados em um Roth IRA? (2024)

Os REITs são tributados em um Roth IRA?

Normalmente, os dividendos REIT são tributados individualmente como rendimento ordinário, masvocê pode evitar a carga tributária se seu investimento crescer dentro de um Roth IRA. Os ganhos de investimento são isentos de impostos em um Roth IRA – incluindo dividendos REIT – então você pode acabar mantendo uma quantidade significativamente maior de seus ganhos do que faria apenas com um REIT.

Você deve manter REITs em um Roth IRA?

Se você investisse no REIT fora do seu Roth IRA, os dividendos seriam tributados como renda. De muitas maneiras, investir em REITs em seu Roth IRA é a maneira ideal de investir em um REIT. Seus dividendos aumentam muito com o tempo e você não terá que pagar impostos sobre eles quando atingir a idade de aposentadoria.

Como posso evitar impostos no REIT?

Manter REITs em planos de aposentadoria

Se você tiver interesse em um REIT como parte de um plano de poupança para aposentadoria com vantagens fiscais, como um IRA ou 401 (k), os diferentes tipos de tratamento tributário realmente não importam. Isso ocorre porque os retornos dos investimentos nesses planos não são tributados quando obtidos.

Como a renda do REIT é tributada?

A maioria dos dividendos REIT são tributados comorendimento ordinário até à taxa máxima de 37% (retornando a 39,6% em 2026), mais uma sobretaxa separada de 3,8% sobre os rendimentos de investimentos. Os contribuintes também podem geralmente deduzir 20% do valor combinado da receita comercial qualificada, que inclui dividendos REIT qualificados até dezembro de 2018.

Você pode manter imóveis em um Roth IRA?

Com Roth IRA da IRA Financial,você pode investir em investimentos tradicionais e alternativos, incluindo imóveis. Você simplesmente precisa abrir um Roth IRA autodirigido com um custodiante que lhe permita investir em imóveis e poderá começar a diversificar seu portfólio de aposentadoria.

É ruim manter REITs em uma conta tributável?

REITs e fundos REIT

Os fundos de investimento imobiliário não são adequados para contas tributáveispelo motivo que acabei de mencionar. O seu rendimento tende a ser elevado e muitas vezes constitui uma grande parte dos retornos que os investidores obtêm deles, uma vez que os REIT devem pagar um mínimo de 90% do seu rendimento tributável em dividendos todos os anos.

Qual é a desvantagem dos REITs?

Os riscos de investir em REITs incluemimpostos mais elevados sobre dividendos, sensibilidade às taxas de juros e exposição a tendências imobiliárias específicas.

Qual é a regra de 90% para REITs?

Para se qualificar como um REIT, uma empresa deve ter a maior parte dos seus activos e rendimentos ligados ao investimento imobiliário edeve distribuir pelo menos 90 por cento do seu lucro tributável aos acionistas anualmente na forma de dividendos.

Por que não investir em REITs?

Risco da taxa de juros

O valor de um REIT é baseado no mercado imobiliário, portanto, se as taxas de juros aumentarem e a demanda por propriedades diminuir, isso poderá levar a valores de propriedade mais baixos, impactando negativamente o valor do seu investimento.

Em que conta os REITs devem estar?

Os REIT tendem a ter rendimentos de dividendos acima da média e são tributados a taxas mais elevadas do que os dividendos qualificados. Como vimos, a declaração fiscal também pode ser complexa. Isso os torna um ótimo tipo de investimento em dividendos para mantercontas de aposentadoria com vantagens fiscais, como IRAs tradicionais, Roth IRAs e 401(k)s.

Como faço para retirar meu dinheiro de um REIT?

Embora um REIT ainda esteja aberto a investidores públicos, os investidores poderãovender suas ações de volta para o REIT. Porém, essa venda geralmente tem desconto; deixando apenas cerca de 70% a 95% do valor original. Depois que um REIT for fechado ao público, as empresas REIT não poderão oferecer resgates antecipados.

Você paga ganhos de capital em REITs?

Se o REIT manteve a propriedade por mais de um ano, serão aplicadas taxas de ganhos de capital de longo prazo; os investidores nas faixas de imposto de 10% ou 15% não pagam impostos sobre ganhos de capital de longo prazo, enquanto aqueles em todas as faixas de renda, exceto na mais alta, pagarão 15%.

A renda REIT é duplamente tributada?

Um REIT é apenas uma classificação fiscal que permite a uma entidade que de outra forma seria tributada como uma sociedade anônima evitar a “dupla tributação”e alcançar um tratamento fiscal semelhante – mas em alguns aspectos importantes, diferente – de uma parceria fiscal.

Quais investimentos não são permitidos em um Roth IRA?

Como evito o pagamento de impostos imobiliários com um Roth IRA?

Com um beneficiário devidamente designado, sua conta Roth não será incluída como parte de um patrimônio em um processo de inventário. O saldo irá diretamente para o beneficiário designado.

Como um Roth IRA pode evitar o imposto sobre heranças?

Como os beneficiários recebem, em vez de herdar, o Roth IRA, a conta de aposentadoria nunca se torna parte do seu patrimônio.Não contribui para o valor tributável do seu patrimônio, nem o valor da conta está sujeito a impostos sobre o patrimônio se você fosse rico o suficiente para desencadear um evento fiscal.

O que acontece com os REITs em uma recessão?

O índice FTSE Nareit All Equity, composto por REITs que excluem hipotecas,gerou um retorno anualizado de 15,9% durante recessões e 22,7% no ano seguinte ao fim de uma recessão, de acordo com a Associação Nacional de Fundos de Investimento Imobiliário.

Por quanto tempo você deve manter um REIT?

REITs geralmente devem ser consideradosinvestimentos de longo prazo

Isto é especialmente verdadeiro se você planeja investir em REITs não negociados, uma vez que não será capaz de acessar facilmente seu dinheiro até que o REIT liste suas ações em uma bolsa pública ou liquide seus ativos. Em muitos casos, isso pode levar cerca de 10 anos para ocorrer.

Onde devo manter REITs?

Uma forma de investir em imóveis é com um fundo de investimento imobiliário (REIT)dentro da sua conta Roth IRA. Ao comprar ações de uma empresa que possui um ou vários tipos de imóveis, você pode receber dividendos e outros benefícios sem ter que comprar ou administrar o imóvel sozinho.

Um REIT pode perder dinheiro?

Qualquer aumento na taxa de juro de curto prazo prejudica o lucro – portanto, se duplicasse no nosso exemplo acima, não sobraria lucro. Ese subir ainda mais, o REIT perde dinheiro. Tudo isso torna os REITs hipotecários extremamente voláteis e seus dividendos também são extremamente imprevisíveis.

Os REITs são um bom investimento em 2024?

5 de fevereiro de 2024, às 14h45. Fundos de investimento imobiliário, ou REITs,têm potencial para alguns dividendos consideráveis ​​com suas grandes carteiras imobiliárias. Os investimentos imobiliários podem ser uma excelente forma de obter retornos, gerar fluxo de caixa, proteger-se contra a inflação e diversificar uma carteira de investimentos.

Os REITs podem perder valor?

Os REIT negociados publicamente correm o risco específico de perder valor à medida que as taxas de juro sobem, que normalmente envia capital de investimento para títulos.

Quanto da minha aposentadoria deveria ser em REITs?

No que diz respeito aos consultores financeiros, o inquérito recém-concluído da Chatham Partners concluiu que 83% dos consultores financeiros investem os seus clientes em REIT e o atributo mais frequentemente referenciado que citam é a “diversificação de carteira”. Conforme exibido abaixo, os consultores recomendam alocações para REITs na faixa de 4% a 12%...

Qual é uma boa quantia para investir em um REIT?

Vários estudos descobriram que a alocação ideal da carteira REIT pode serentre 5% e 15%. David F. Swensen, PhD, famoso CIO do fundo patrimonial de Yale e autor de Unconventional Success: A Fundamental Approach to Personal Investment, recomenda uma alocação de 15% para REITs para a maioria dos investidores.

Qual porcentagem da carteira de aposentadoria deve estar em REITs?

“Eu recomendo REITs dentro de um portfólio gerenciado”, disse Devine, observando que a maioria dos investidores deveria limitar sua exposição a REITs aentre 2 por cento e 5 por centodo seu portfólio geral. Mais uma vez, um profissional financeiro pode ajudá-lo a determinar qual porcentagem de seu portfólio você deve alocar para REITs, se houver.